所有的偵查工作都要圍繞“套路”來進行。借貸人來借貸—虛高借條—銀行走流水—上門看房或其他租房擔保、擔保人擔保、簽訂擔保合同—故意放少量的款或不放款—故意制造違約—要求再提供擔保借錢或強行平賬（上述流程再走一遍）—強行討債或提起民事訴訟或占有房屋或給房子辦網簽阻止被害人交易—獲得非法所得，所有的取證工作也要圍繞這個“套路”展開。下面北京債務律師就跟大家展開分析一下。

　　1．客觀證據(jù)，列舉如下：

　　（1）以從事套路貸為業(yè)的犯罪集團或犯罪團伙的證據(jù)。

　　包括：公司工商登記資料、股東情況、名片、公司的搜查及借條、借款協(xié)議、房屋租賃合同等書證的扣押。

　　（2）虛高借條。

　　（3）銀行卡明細，特別是取現(xiàn)和轉賬的情況

　　（4）擔保合同。

　　（5）平賬的借條、擔保合同等書證。

　　（6）民事訴訟的資料，一般要去法院檔案室調取

　　（7）房屋被網簽的證據(jù)。

　　（8）暴力討債的證據(jù)，如噴油漆、至派出所報案、被害人身上的傷勢、用于暴力討債的相關工具。

　　（9）非法拘禁的證據(jù)如賓館登記、賓館的監(jiān)控錄像等。

　　（10）對于被害人所稱柜臺上取現(xiàn)或直接給現(xiàn)金給嫌疑人，柜臺的監(jiān)控錄像。

　　（11）嫌疑人用于購買房屋的資金來源等等。

　　（12）手機通話記錄，微信聊天記錄等。手機機主姓名以及與嫌疑人的關系也要調取。如B區(qū)辦理的瞿某某案，手機通話記錄與錢進出被害人卡的時間高度吻合。

　　2．主觀證據(jù)，列舉如下：

　　（1）各犯罪嫌疑人對于犯罪集團、犯罪團伙成立、成員、投資入股、分成、工資等言語證據(jù)。

　　（2）犯罪集團、犯罪團伙內部人員的分工

　　（3）馬仔對于套路貸“主觀明知”方面的證據(jù)

　　（4）后平賬對于前平賬是套路貸“主觀明知”方面的證據(jù)，反之亦然。

　　（5）多名被害人之間關于被騙的“同樣套路”的印證。

　　（6）被害人對嫌疑人的辨認，要盡量詳細，比如：帶我去農業(yè)銀行吳淞支行轉賬的張三。包括籍貫、口音、身形等方面的描述。

　　（7）要以被害人陳述為綱，各嫌疑人供述為內容，進行比對，固定具體犯罪事實方面的證據(jù)。

　　（8）關于詐騙、威脅、要脅等言詞證據(jù)的固定。

　　3.偵查策略

　　（1）被害人的陳述一定要做得詳細，特別是與上述實行行為的相關的細節(jié)證據(jù)，對于一些違背常理的要仔細詢問原因。比如：對虛高的借條、翻倍的平賬有沒有提出異議，要有合理的解釋。

　　（2）盡量爭取馬仔等從犯對主犯的指控。

　　（3）馬仔出面提起民事訴訟的，要查清其經濟狀況，是自己出借的錢還是幫老板出面。

　　4.北京債務律師指出對于銀行工作人員、律師、公證員是否涉及犯罪的證據(jù)要注意調取，即使未涉及犯罪，也可以就銀行走流水、公證、提供法律服務過程中覺得不合常理的一些證據(jù)進行固定。